为严厉打击整治电信网络诈骗及其黑灰产业链，全力守护群众个人信息安全和财产安全，近期，乐平市公安局十里岗派出所依托反诈工作新机制，精准研判线索、深挖溯源，成功打掉一个潜藏在辖区的“跑分”洗钱犯罪团伙。截至目前，共抓获、劝投涉案人员16名，行政处罚15人，刑事拘留1人，对电信网络诈骗违法犯罪形成了有力震慑。
近期，十里岗派出民警在核查新机制线索时，发现辖区多名人员名下银行卡、微信、QQ等支付账户流水异常，存在大量异地资金频繁转入转出的情况，疑似参与网络“跑分”洗钱违法犯罪活动。
掌握线索后，民警迅速开展研判，全面核查团伙人员信息、循线追踪资金流向、剖析作案模式。经多日持续攻坚，民警精准摸清该团伙整体作案情况，并固定完整证据链，为集中收网、精准打击涉案人员筑牢坚实基础。
经查，今年9月以来，该团伙以牟利为目的，通过上线联络接单，招募、拉拢社会闲散人员，以“高额佣金、日结薪资”为诱饵，收集大量个人微信、QQ等第三方支付账户，配合完成资金的转入、转出等操作。初步核查，相关涉案账户资金流水累计达23万余元。
在掌握确凿证据后，十里岗派出所一方面组织力量实施抓捕，另一方面耐心开展劝投工作。经多日耐心劝投，涉案团伙成员陆续劝投归案。
目前，案件深挖扩线、追赃挽损等工作正在有序开展中。
起底电信网络诈骗
黑灰产业链
01
“两卡”人员：诈骗团伙的“作案工具提供者”
“两卡”指手机卡和银行卡，“两卡”人员指的是非法出租、出借、出售自己或他人手机卡、银行卡给诈骗团伙的人。
诈骗团伙需要大量不记名的手机卡用于拨打诈骗电话、注册微信/QQ等社交账号。没有“两卡”，诈骗团伙就无法实现资金进出的“断链”。
“两卡”人员往往法律意识淡薄，以为“我只是卖了张卡，没参与诈骗”，殊不知这已构成帮助信息网络犯罪活动罪，最高可判三年有期徒刑。
02
商户收款跑分人员：伪装成正常交易的“洗钱帮凶”
“跑分”是利用正常用户的支付二维码、商户收款码、电商平台虚假交易等方式，将赃款打散、混入正常资金流的过程。商户收款跑分人员，就是提供自己店铺收款码或虚假交易渠道的人。
诈骗团伙将赃款以“货款”“服务费”等名义转入商户的收款码，表面上看，这是一笔正常的商品或服务交易，实际上没有任何真实商品流转。
正规商户应警惕陌生人以“帮忙收一笔钱再转出来”为由借用收款码，这极可能是在跑分洗钱！
03
取现车手：诈骗资金的“物理洗白者”
取现车手指专门为诈骗团伙提取现金、转移赃款的人，他们通常处于整个资金链的末端，负责把已经进入“跑分”系统或涉案银行卡里的钱，变成物理现金。取现车手就像跑腿的外卖员，只不过送的不是餐，而是赃款。
取现车手大多是缺钱的年轻人、无业人员或涉世未深的学生，容易被“兼职取款”“跑腿赚佣金”等话术诱骗入行。
法律条文
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
为保护自身权益，避免卷入此类犯罪，在此提醒广大群众注意从以下几个方面进行防范：
1.增强法律意识
✦明确法律边界：学习遵守相关法律法规，了解掩隐罪和帮信罪的常见行为模式，提升风险意识。
✦拒绝诱惑：不可轻信网上兼职、代购、跑分等招聘广告，切勿因贪图小利或无知大意沦为犯罪分子“帮凶”，陷入犯罪的泥潭。
2.保护个人信息
✦妥善保管敏感信息：个人银行账户、身份证、手机验证码等敏感信息应严格保密，避免泄露给不熟悉或不可信的人。
✦警惕信息请求：对于来自不明渠道的信息请求，如电话、短信、邮件等，应谨慎处理，不轻易提供个人信息，不随便点击网络链接。
3.警惕异常交易
✦核实交易对方：在进行任何资金交易前，务必核实交易对方的身份和交易目的，确保交易安全。
✦谨慎处理转账：对于陌生人的转账请求，应仔细甄别，避免成为诈骗的受害者或工具人。
4.加强自我保护
✦识别诈骗手段：学习了解常见的网络诈骗手段，提高警惕性，避免上当受骗。
✦及时报警：一旦发现自己可能卷入犯罪活动或遭受诈骗，应立即报警并寻求法律帮助。
5.远离非法活动
✦拒绝非法请求：对于任何要求提供个人信息、银行账户或参与可疑活动的请求，应坚决拒绝。
✦远离可疑活动：时刻牢记法律底线，理性对待网上兼职招聘，不参与买卖“两卡”、帮助资金结算等任何与“两卡”相关的兼职活动，防止成为电信网络诈骗案件的“工具人”。
重拳打击护民生
乐平公安将持续聚力
打击防范电信网络诈骗工作
对违法犯罪行为
始终保持严打高压态势
坚决斩断资金转移链条
护好群众“钱袋子”
信息来源 | 十里岗派出所
编辑 | 刘美灵
校对 | 余瑶瑶
一审 | 程娅琼
二审 | 张国清
三审 | 林文楼